|
STATUT BANKU SPÓŁDZIELCZEGO
DZIAŁAJĄCEGO POD NAZWĄ
BANK SPÓŁDZIELCZY W BRAŃSKU
TEKST JEDNOLITY UWZGLĘDNIAJĄCY ZMIANY UCHWALONE
PRZEZ ZEBRANIE PRZEDSTAWICIELI
W DNIU 25.03.2011 ROKU
I. POSTANOWIENIA OGÓLNE
§ 1
Bank Spółdzielczy działa pod nazwą:
Bank Spółdzielczy w Brańsku i w dalszej części statutu zwany
jest Bankiem Spółdzielczym.
§ 2
Podstawę prawną działania Banku Spółdzielczego
w Brańsku stanowią przepisy ustaw:
1)
ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu
banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach
zrzeszających, zwanej dalej „ustawą”,
2)
ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo
bankowe,
3)
ustawy z dnia 16 września 1982 r. - Prawo
spółdzielcze,
inne powszechnie obowiązujące przepisy oraz
niniejszy statut.
§ 3
1.
Siedzibą Banku Spółdzielczego jest miasto Brańsk
2.
Bank Spółdzielczy działa na obszarze województwa
podlaskiego.
3.
Bank Spółdzielczy działa także na obszarze
następujących powiatów:
1)
bialskiego,
2)
łosickiego,
3)
siedleckiego,
4)
sokołowskiego.
§ 4
1.
Bank Spółdzielczy jest spółdzielnią i posiada
osobowość prawną.
2.
Bank Spółdzielczy założony jest na czas nie
określony.
3.
Bank Spółdzielczy jest zrzeszony w Banku Polskiej
Spółdzielczości S.A. w Warszawie,
zwanym w dalszej części statutu Bankiem Zrzeszającym, na
podstawie umowy zrzeszenia.
§ 5
1.
Podstawową strukturę
organizacyjną w Banku Spółdzielczym tworzą:
1)
Centrala,
2)
Oddziały.
2.
W ramach Banku Spółdzielczego
tworzone są filie i punkty obsługi klienta podporządkowane
bezpośrednio Centrali lub Oddziałom.
3.
Szczegółową strukturę organizacyjną w Banku
Spółdzielczym określa Regulamin Organizacyjny.
§ 6
1.
Bank Spółdzielczy może być zrzeszony w związku
rewizyjnym.
2.
Bank Spółdzielczy może przystąpić
do Związku Banków Spółdzielczych oraz do
Związku Banków Polskich, a także innych organizacji powołanych w
celu reprezentowania
wspólnych interesów gospodarczych banków, w szczególności wobec
organów państwowych,
instytucji zagranicznych i międzynarodowych.
II. CEL I PRZEDMIOT DZIAŁANIA BANKU
SPÓŁDZIELCZEGO
§ 7
1.
Bank Spółdzielczy, działając w interesie swoich
członków, prowadzi działalność bankową
na rzecz osób fizycznych, osób prawnych oraz jednostek
organizacyjnych nieposiadających
osobowości prawnej, jeżeli posiadają zdolność prawną.
2.
Bank Spółdzielczy wykonuje następujące czynności
bankowe:
1)
przyjmowanie wkładów
pieniężnych płatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego
terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów,
2)
prowadzenie innych
rachunków bankowych,
3)
udzielanie kredytów,
4)
udzielanie i
potwierdzanie gwarancji bankowych,
5)
przeprowadzanie
bankowych rozliczeń pieniężnych,
6)
udzielanie pożyczek
pieniężnych,
7)
operacje czekowe i
wekslowe,
8)
wydawanie kart
płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich użyciu,
9)
nabywanie i zbywanie
wierzytelności pieniężnych,
10)
przechowywanie
przedmiotów i papierów wartościowych oraz udostępnianie skrytek
sejfowych,
11)
udzielanie i
potwierdzanie poręczeń,
12)
prowadzenie skupu i
sprzedaży wartości dewizowych,
13)
pośrednictwo w
dokonywaniu przekazów pieniężnych oraz rozliczeń w obrocie
dewizowym, (czynności te są dokonywane za pośrednictwem banku
zrzeszającego).
3.
Czynności bankowe, o których mowa w
ust. 2 pkt 3, 4, 6 i 11, Bank Spółdzielczy może
wykonywać z osobami fizycznymi zamieszkującymi lub prowadzącymi
przedsiębiorstwo na
terenie działania Banku Spółdzielczego lub z osobami prawnymi i
jednostkami organizacyjnymi nieposiadającymi osobowości prawnej,
a posiadającymi zdolność prawną, mającymi siedzibę lub jednostki
organizacyjne na terenie działania Banku Spółdzielczego.
Czynności, o których mowa w ust. 2 pkt 4 i 11, Bank Spółdzielczy
może wykonywać w zakresie i trybie uzgodnionym z Bankiem
Zrzeszającym.
§ 8
1.
Bank Spółdzielczy obejmuje lub nabywa akcje i
prawa z akcji, udziały innej osoby
prawnej i jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, w
granicach określonych
w ustawie Prawo bankowe.
2.
Każdorazowe objęcie lub nabycie, o którym mowa w
ust. 1, wymaga uzyskania zgody
Banku Zrzeszającego, z wyjątkiem obejmowania lub nabywania
akcji lub praw z akcji lub
udziałów banków.
3.
Bank Spółdzielczy ponadto wykonuje następujące
czynności:
1)
dokonywanie obrotu
papierami wartościowymi,
2)
dokonywanie
na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem zamiany wierzytelności na
składniki majątku dłużnika, z tym że Bank Spółdzielczy jest
obowiązany do ich sprzedaży: w
odniesieniu do
nieruchomości
- w okresie nie dłuższym niż 5 lat od daty nabycia, w
odniesieniu do pozostałych
składników majątku - w okresie nie dłuższym niż 3 lata od daty
nabycia; obowiązek ten
nie
spoczywa na Banku Spółdzielczym, jeżeli przejęte składniki
majątku wykorzysta do prowadzenia własnej działalności bankowej,
3)
nabywanie i zbywanie
nieruchomości,
4)
świadczenie usług
finansowych w zakresie:
a)
pośrednictwa
ubezpieczeniowego,
b)
przyjmowania i
przekazywania zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa
funduszy inwestycyjnych..
4.
Bank Spółdzielczy
wykonuje inne usługi finansowe w zakresie świadczenia w imieniu
i na rzecz Banku Zrzeszającego, na podstawie umowy agencyjnej,
usług w zakresie obsługi
międzynarodowych i krajowych przekazów pieniężnych w ramach
sieci Western Union.
5.
Bank
Spółdzielczy może, w drodze umowy zawartej na piśmie, na
zasadach określonych w ustawie Prawo bankowe, powierzyć
przedsiębiorcy lub przedsiębiorcy zagranicznemu, wykonywanie
wyłącznie:
1)
w imieniu i na rzecz Banku Spółdzielczego
pośrednictwa w zakresie czynności bankowych na podstawie umowy
agencyjnej,
2)
czynności faktycznych związanych z działalnością
bankową.
6.
Szczegółowe zasady, zakres i tryb powierzenia, o
którym mowa w ust. 5, określa regulamin uchwalany przez Zarząd i
zatwierdzany przez Radę Nadzorczą.
7.
Bank Spółdzielczy może prowadzić działalność
społeczną i kulturalno - oświatową na rzecz
swoich członków i ich środowiska.
III. CZŁONKOWIE, ICH PRAWA I OBOWIĄZKI
§ 9
1.
Członkiem Banku Spółdzielczego może być osoba
fizyczna mająca pełną zdolność do czynności prawnych i mająca
miejsce zamieszkania lub zatrudnienia na terenie działania Banku
Spółdzielczego, lub osoba prawna mająca siedzibę na terenie
działania Banku Spółdzielczego.
2.
Warunkiem przyjęcia członka jest złożenie przez
niego deklaracji w formie pisemnej pod
rygorem nieważności, która powinna zawierać informacje o ilości
zadeklarowanych udziałów, a także – w przypadku osoby fizycznej
– imię i nazwisko oraz miejsce zamieszkania, a w przypadku osoby
prawnej – jej nazwę i siedzibę.
3.
O przyjęciu członków decyduje Zarząd najpóźniej w
terminie 1 miesiąca od daty złożenia
pisemnej deklaracji. O uchwale Zarządu zainteresowany
powinien być powiadomiony
pisemnie (listem poleconym) w terminie dwóch tygodni od
dnia jej powzięcia. Zawiadomienie o odmowie przyjęcia powinno
zawierać uzasadnienie.
4.
Zainteresowanemu przysługuje prawo odwołania się
do Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w terminie 14 dni
od daty doręczenia uchwały. Rada Nadzorcza zawiadamia
odwołującego się o podjętej decyzji w terminie trzech miesięcy
od daty otrzymania przez Bank Spółdzielczy odwołania. Uchwała
Rady Nadzorczej jest ostateczna.
5.
Zarząd Banku Spółdzielczego
prowadzi
rejestr członków zawierający ich imiona i nazwiska oraz miejsce
zamieszkania (w odniesieniu do członków będących osobami
prawnymi - ich nazwę i siedzibę), wysokość zadeklarowanych i
wniesionych udziałów, zmiany tych danych, datę przyjęcia w
poczet członków, datę wypowiedzenia członkostwa i jego ustania,
a także inne dane przewidziane w statucie. Członek Banku
Spółdzielczego, jego małżonek i wierzyciel członka lub Banku
Spółdzielczego ma prawo przeglądać rejestr.
§ 10
1.
Członek ma prawo:
1)
brać udział w Walnym Zgromadzeniu (Zebraniu
Przedstawicieli, Zebraniu Grupy
Członkowskiej) Banku Spółdzielczego,
2)
uzyskiwać od organów Banku Spółdzielczego
informacje dotyczące działalności Banku,
3)
zapoznać się z treścią rocznego sprawozdania z
działalności Banku Spółdzielczego, wraz ze sprawozdaniem
finansowym i opinią biegłego rewidenta oraz protokołów Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli), regulacji wewnętrznych
wydanych na podstawie statutu, a także uchwałami organów Banku
Spółdzielczego, protokołami lustracji, wnioskami polustracyjnymi
i informacjami o ich realizacji, umowami zawieranymi przez Bank
Spółdzielczy z osobami trzecimi – z zastrzeżeniem ust. 2 i 3,
4)
żądać od Zarządu wydania odpisu obowiązującego
statutu i regulaminów,
5)
wybierać i być wybieranym do organów Banku
Spółdzielczego na zasadach określonych w statucie,
6)
zgłaszać wnioski dotyczące działalności Banku
Spółdzielczego i żądać informacji o sposobie ich załatwienia,
7)
do udziału w nadwyżce bilansowej,
8)
do korzystania z kredytów, pożyczek pieniężnych,
gwarancji i poręczeń oraz wszelkich usług świadczonych przez
Bank Spółdzielczy.
2.
Bank
Spółdzielczy może odmówić członkowi wglądu do umów zawieranych z
osobami trzecimi, jeżeli naruszałoby to prawa tych osób lub
jeżeli istnieje uzasadniona obawa, że członek wykorzysta
pozyskane informacje w celach sprzecznych z interesem Banku
Spółdzielczego i przez to wyrządzi Bankowi Spółdzielczemu
znaczną szkodę. Odmowa powinna być wyrażona na piśmie. Członek,
któremu odmówiono wglądu do umów zawieranych przez Bank
Spółdzielczy z osobami trzecimi, może złożyć wniosek do sądu
rejestrowego o zobowiązanie Banku Spółdzielczego do
udostępnienia tych umów. Wniosek należy złożyć w terminie
siedmiu dni od dnia doręczenia członkowi pisemnej odmowy.
3.
Bank
Spółdzielczy może odmówić członkowi wglądu do umów zawieranych z
osobami trzecimi, uchwał organów Banku Spółdzielczego oraz
protokołów lustracji i wniosków polustracyjnych, jeżeli
naruszałoby to tajemnicę bankową. Odmowa powinna być wyrażona na
piśmie.
4.
Członek może w deklaracji lub w odrębnym pisemnym
oświadczeniu złożonym Bankowi
Spółdzielczemu wskazać osobę, której Bank Spółdzielczy
obowiązany jest po jego śmierci
wypłacić udziały. Prawo z tego tytułu nie należy do spadku.
§ 11
1.
Członek będący osobą fizyczną obowiązany jest
wpłacić wpisowe 20 zł oraz zadeklarować i wpłacić przynajmniej 1
udział. Członek będący osobą prawną obowiązany jest wpłacić
wpisowe 200 zł oraz zadeklarować i wpłacić przynajmniej 10
udziałów. Wysokość jednego udziału wynosi 200 zł.
2.
Członek może posiadać większą ilość udziałów,
które przed wpłaceniem powinien pisemnie
zadeklarować.
3.
Udział i wpisowe winny być wpłacone w terminie
nie dłuższym niż w ciągu 3 miesięcy od
zawiadomienia o przyjęciu w poczet członków. Wpisowe nie podlega
zwrotowi w razie
ustania członkostwa. Zadeklarowane udziały w przypadku
podwyższenia wysokości
jednego udziału są płatne przez członków w terminie 3 miesięcy
od dnia otrzymania
zawiadomienia o uchwale Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli). Rada
Nadzorcza może w szczególnych okolicznościach uchwałą rozłożyć
członkowi na jego
wniosek zapłatę zadeklarowanych udziałów w określonych ratach.
Zadeklarowane i
nie wpłacone udziały w razie powstania straty bilansowej w Banku
Spółdzielczym
podlegają niezwłocznie wpłacie bez względu na ustalony
poprzednio termin wpłaty.
4.
Udzielenie kredytu, pożyczki pieniężnej
gwarancji lub poręczenia może być uwarunkowane
koniecznością zadeklarowania
i wpłacenia przez kredytobiorcę, pożyczkobiorcę, osobę której
ma być udzielone poręczenie lub gwarancja, co najmniej jednego
udziału w Banku
Spółdzielczym. Decyzję w tej sprawie podejmuje
Zarząd.
§ 12
Członek ma obowiązek:
1)
stosować się do przepisów prawa, postanowień
statutu i uchwał organów Banku Spółdzielczego, w tym regulaminów
opartych na przepisach prawa lub postanowieniach statutu,
2)
troszczyć się o dobro Banku Spółdzielczego i jego
rozwój, dbać o poszanowanie i pomnażanie
jego majątku, oraz uczestniczyć w realizacji zadań statutowych,
jak również zapobiegać działaniom na szkodę Banku
Spółdzielczego,
3)
zawiadamiać pisemnie Bank Spółdzielczy o
każdorazowej zmianie danych osobowych
zawartych w deklaracji.
§ 13
1.
Wszyscy członkowie mają równe prawa i obowiązki
bez względu na liczbę posiadanych udziałów.
2.
Za straty powstałe w Banku Spółdzielczym jego
członkowie odpowiadają do wysokości zadeklarowanych udziałów.
3.
Członek Banku Spółdzielczego nie może przed
ustaniem członkostwa żądać zwrotu wpłat dokonanych na udział
wymagany postanowieniami Statutu.
4.
Jeżeli członek zadeklarował większą liczbę
udziałów od wymaganej w § 11 ust. 1, może
wystąpić o zwrot wpłaconych ponad statutową normę udziałów
przed ustaniem członkostwa.
Zwrot wpłat na te udziały następuje nie wcześniej niż w ciągu
miesiąca od dnia zatwierdzenia sprawozdania finansowego za rok,
w którym członek wystąpił z pisemnym żądaniem zwrotu udziałów,
traktowanym jako ich wypowiedzenie, jeśli jego udziały nie
zostały przeznaczone na pokrycie strat Banku Spółdzielczego.
§ 14
1.
Członkostwo ustaje na skutek:
1)
wystąpienia za wypowiedzeniem,
2)
wykluczenia, które może nastąpić w wypadku, gdy z
winy umyślnej lub rażącego niedbalstwa członka dalsze
pozostawanie w Banku Spółdzielczym nie da się pogodzić z
postanowieniami statutu Banku lub z dobrymi obyczajami, a w
szczególności na skutek:
a)
udowodnionego działania na szkodę Banku
Spółdzielczego,
b)
świadomego, uporczywego naruszania postanowień
statutu,
c)
niewpłacenia udziałów w terminach wskazanych w §
11 ust. 3 lub niewypełniania innych zobowiązań wobec Banku
Spółdzielczego,
d)
podania nieprawdziwych danych organom Banku
Spółdzielczego, jeśli decyzja zależy od tych danych,
3)
wykreślenia z rejestru członków na skutek
niewykonywania statutowych obowiązków z przyczyn przez członka
niezawinionych, a w szczególności:
a)
utraty zdolności do czynności prawnych,
b)
utraty innych warunków wymaganych dla uzyskania
członkostwa w Banku Spółdzielczym,
c)
niewpłacenia udziałów w terminach wskazanych w §
11 ust. 3,
4)
skreślenia z rejestru członków:
a)
osoby fizycznej w przypadku śmierci,
b)
osoby prawnej w przypadku utraty osobowości
prawnej.
2.
Wystąpienie, o którym mowa w ust. 1
pkt 1, może nastąpić w każdym czasie za 3 miesięcznym okresem
wypowiedzenia. Wystąpienie powinno być dokonane w formie
pisemnej pod rygorem nieważności. Za datę wystąpienia uważa się
następny dzień po upływie okresu wypowiedzenia i z tym dniem
wykreśla się członka z rejestru.
3.
Rada Nadzorcza przed podjęciem uchwały o
wykluczeniu lub wykreśleniu ma obowiązek wysłuchać wyjaśnień
zainteresowanego członka, a decyzję podjąć w terminie do 3
miesięcy od zaistnienia okoliczności uzasadniających wykluczenie
lub wykreślenie. Uzasadnienie powinno w szczególności
przedstawiać motywy, którymi kierowała się Rada Nadzorcza
uznając, że zachowanie członka wyczerpuje przesłanki wykluczenia
albo wykreślenia określone w statucie. Zawiadomienie wysyła się
listem poleconym w terminie czternastu dni od daty podjęcia
przez Radę uchwały w sprawie wykluczenia lub wykreślenia.
Zawiadomienie zwrócone na skutek nie zgłoszenia przez członka
zmiany podanego przez niego adresu ma moc prawną doręczenia.
4.
Wykluczonemu lub wykreślonemu przysługuje:
1)
prawo odwołania na piśmie do Walnego Zgromadzenia
(Zebrania Przedstawicieli) w terminie czterech tygodni od daty
otrzymania zawiadomienia o wykluczeniu lub wykreśleniu,
2)
prawo obecności na jego obradach przy
rozpatrywaniu tego odwołania osobiście lub przez
swego przedstawiciela,
3)
prawo popierania odwołania.
Odwołującego, zawiadamia się o terminie
Walnego Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli) pod wskazanym w
odwołaniu adresem co najmniej na trzy tygodnie przed tym
terminem.
5.
Odwołanie powinno być rozpatrzone przez
najbliższe Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli), o
ile wpłynie przed terminem wymaganym do zwołania Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli), jednak nie później niż
w ciągu dwunastu miesięcy od dnia wniesienia odwołania. Zarząd
zawiadamia pisemnie odwołującego się członka o uchwale Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli) wraz z jej uzasadnieniem
w terminie 14 dni.
6.
Członka zmarłego skreśla się z rejestru członków
Banku Spółdzielczego ze skutkiem od dnia, w którym nastąpiła
śmierć. Jeżeli zmarły członek nie skorzystał z uprawnienia, o
którym mowa w § 10 ust. 4 i pozostawił więcej niż jednego
spadkobiercę, spadkobiercy powinni w celu wykonania
przechodzących na nich praw majątkowych zmarłego ustanowić
wspólnego pełnomocnika lub wskazać zarządcę ustanowionego przez
sąd przy odpowiednim zastosowaniu przepisów Kodeksu cywilnego o
zarządzie rzeczą wspólną.
7.
Członka - osobę prawną skreśla się z rejestru
członków ze skutkiem od dnia ustania osobowości prawnej.
§ 15
1.
W sprawach o wykluczenie lub wykreślenie członka
z rejestru członków Banku Spółdzielczego, członek może
dochodzić na drodze sądowej swych praw niezależnie od możliwości
wniesienia odwołania do Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) przewidzianego w § 14 ust. 4 i 5. Członek ma
prawo zaskarżyć uchwałę Rady Nadzorczej o wykluczeniu lub
wykreśleniu do sądu w terminie sześciu tygodni od dnia
doręczenia członkowi uchwały z uzasadnieniem. Przepis § 24
stosuje się odpowiednio.
2.
W wypadku bezskutecznego upływu terminu do
rozpatrzenia odwołania przez Walne Zgromadzenie (Zebranie
Przedstawicieli), termin do zaskarżenia do sądu uchwały Rady
Nadzorczej, o której mowa w ust. 1, biegnie od dnia, w którym
odwołanie powinno być najpóźniej rozpatrzone.
3.
Wykluczenie albo wykreślenie staje się skuteczne
z chwilą:
1)
bezskutecznego upływu terminu do zaskarżenia do sądu uchwały
Rady Nadzorczej, chyba że członek przed upływem tego terminu
wniósł odwołanie od uchwały Rady Nadzorczej do Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli),
2)
bezskutecznego upływu terminu do
zaskarżenia do sądu uchwały Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli),
3)
prawomocnego
oddalenia przez sąd powództwa o uchylenie uchwały Rady
Nadzorczej albo Walnego Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli).
§ 16
1.
Rozliczenie z byłym członkiem z tytułu wpłaconych
udziałów oraz ich zwrot następuje
jednorazowo w terminie miesiąca od dnia zatwierdzenia
przez Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli)
sprawozdania finansowego tego roku, w którym członek przestał
należeć do Banku Spółdzielczego.
2.
Zwrot udziału nie może nastąpić przed terminem
spłaty otrzymanej pożyczki, kredytu, poręczenia lub gwarancji.
3.
Z upływem wymienionego w ust. 1 i 2 okresu,
roszczenia byłego członka z tego tytułu stają się
wymagalne.
§ 17
Roszczenia o wypłatę udziałów oraz udziału w
nadwyżce bilansowej ulegają przedawnieniu z upływem trzech
lat od chwili, kiedy stały się wymagalne.
IV. ORGANY BANKU SPÓŁDZIELCZEGO
§ 18
1.
Organami Banku Spółdzielczego są:
1)
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli)
2)
Rada Nadzorcza,
3)
Zarząd,
4)
Zebrania Grup Członkowskich, jeśli Walne
Zgromadzenie zostanie zastąpione przez Zebranie Przedstawicieli.
2.
Członkiem organu Banku Spółdzielczego może być
wyłącznie członek Banku Spółdzielczego, a w przypadku Zarządu i
Rady Nadzorczej – także osoba wskazana przez członka będącego
osobą prawną.
3.
Mandat członka organu wybieralnego wygasa przed
upływem kadencji w przypadku:
1)
odwołania przez organ wybierający,
2)
zrzeczenia się funkcji (mandatu),
3)
utraty członkostwa w Banku Spółdzielczym,
4)
śmierci.
4.
W miejsce członka organu, którego mandat wygasł w
czasie trwania kadencji, można dokonać wyboru uzupełniającego na
okres do końca trwania jej kadencji.
5.
Wybory do organów Banku Spółdzielczego dokonywane
są w głosowaniu tajnym spośród nieograniczonej liczby
kandydatów. Odwołanie członka organu następuje także w
głosowaniu tajnym.
V. WALNE ZGROMADZENIE (ZEBRANIE PRZEDSTAWICIELI)
§ 19
1.
Walne Zgromadzenie Banku Spółdzielczego zostaje
zastąpione przez Zebranie Przedstawicieli, jeżeli liczba
członków przekroczy 100 osób.
2.
Kadencja Przedstawicieli na Zebrania
Przedstawicieli wynosi 4 lata, z zastrzeżeniem ust. 7.
3.
Do Zebrania Przedstawicieli stosuje się
odpowiednio przepisy dotyczące Walnego Zgromadzenia.
4.
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli)
jest najwyższym organem Banku Spółdzielczego.
5.
Do wyłącznej właściwości Walnego Zgromadzenia
(Zebrania Przedstawicieli) należy:
1)
uchwalanie kierunków rozwoju działalności
gospodarczej (bankowej) i społeczno-kulturalnej na rzecz
członków i ich środowiska,
2)
rozpatrywanie i zatwierdzanie:
a)
rocznego sprawozdania wraz ze sprawozdaniem
finansowym oraz udzielanie członkom Zarządu absolutorium,
b)
sprawozdania z działalności Rady Nadzorczej za
okres sprawozdawczy, ze szczególnym uwzględnieniem wykonania jej
funkcji kontrolnych oraz podejmowania uchwał co do wniosków
członków Banku Spółdzielczego, Rady Nadzorczej lub Zarządu w
tych sprawach,
3)
podejmowanie uchwał w związku z oceną
polustracyjną działalności Banku Spółdzielczego, wynikami
kontroli przeprowadzonych przez Bank Zrzeszający i
Pion Nadzoru Bankowego Urzędu
Komisji Nadzoru Finansowego,
4)
podejmowanie uchwał w sprawie podziału nadwyżki
bilansowej lub sposobu pokrycia strat,
5)
podejmowanie uchwał w sprawie zbycia
nieruchomości, zbycia zakładu lub innej wyodrębnionej jednostki
organizacyjnej,
6)
podejmowanie uchwał w sprawie przystępowania do
innych organizacji gospodarczych oraz występowania z nich,
7)
uchwalanie statutu oraz zmian do niego,
8)
rozpatrywanie odwołań od uchwał Rady Nadzorczej w
przedmiocie wykluczenia lub wykreślenia członka,
9)
decydowanie o tworzeniu funduszy przewidzianych w
systemie ekonomiczno –finansowym Banku Spółdzielczego,
10)
podejmowanie uchwał o połączeniu i likwidacji
Banku Spółdzielczego,
11)
rozpatrywanie sprawozdań z realizacji wniosków
członków oraz innych organów Banku
Spółdzielczego zgłoszonych na Walnym Zgromadzeniu (Zebraniu
Przedstawicieli),
12)
oznaczanie najwyższej sumy zobowiązań, jaką Bank
Spółdzielczy może zaciągnąć,
13)
uchwalanie regulaminu obrad Walnego Zgromadzenia
(Zebrania Przedstawicieli),
14)
zatwierdzanie regulaminu działania Rady
Nadzorczej,
15)
wybieranie i odwoływanie członków Rady
Nadzorczej,
16)
wybieranie delegatów na zjazdy związku
rewizyjnego, w którym bank jest zrzeszony,
17)
ustalanie wynagrodzeń dla członków Rady
Nadzorczej.
6.
Liczba
przedstawicieli na Zebranie Przedstawicieli nie może być
mniejsza niż 25. Przedstawiciele wybierani są spośród członków
wchodzących w skład poszczególnych Grup Członkowskich w
liczbie ustalonej przez Radę Nadzorczą, proporcjonalnie do
ilości członków danej grupy, przy czym jeden przedstawiciel
powinien przypadać na nie mniej niż 2 członków Banku
Spółdzielczego i na nie więcej niż 4% ogólnej liczby członków
Banku Spółdzielczego. Każde Zebranie Grupy Członkowskiej wybiera
przynajmniej jednego przedstawiciela.
7.
Wybrani przedstawiciele sprawują swe mandaty do
czasu wyboru nowych przedstawicieli.
§ 20
1.
W Walnym
Zgromadzeniu (Zebraniu Przedstawicieli) biorą udział osobiście
członkowie (przedstawiciele) Banku Spółdzielczego oraz
pełnomocnicy członków (przedstawicieli) – osób prawnych
ustanowieni w pełnomocnictwie pisemnym na poszczególne
posiedzenia. Jeden pełnomocnik może zastępować tylko jedną osobę
prawną.
2.
Każdy uprawniony do głosowania na Walnym
Zgromadzeniu (Zebraniu Przedstawicieli) ma jeden głos.
3.
W Walnym Zgromadzeniu (Zebraniu Przedstawicieli)
mogą uczestniczyć z głosem doradczym przedstawiciele: Banku
Zrzeszającego, Krajowej Rady Spółdzielczej oraz związku
rewizyjnego, którego Bank Spółdzielczy jest członkiem oraz inne
zaproszone przez Zarząd osoby.
4.
W Zebraniu Przedstawicieli uczestniczą członkowie
Rady Nadzorczej i Zarządu.
5.
W Zebraniu Przedstawicieli mogą uczestniczyć
także członkowie Banku Spółdzielczego niebędący
przedstawicielami.
6.
Z zastrzeżeniem ust. 1, osoby, o których mowa w
ust. 3-5, nie biorą udziału w głosowaniu.
7.
Członek ma prawo do korzystania na własny koszt z
pomocy prawnej lub pomocy eksperta. Osoby, z których pomocy
korzysta członek, nie są uprawnione do zabierania głosu.
§ 21
1.
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli)
zwoływane jest przez Zarząd przynajmniej raz do roku tak,
aby mogło się odbyć najpóźniej do 30 czerwca.
2.
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli )
powinno zostać zwołane ponadto przez Zarząd na żądanie:
1)
Rady Nadzorczej,
2)
przynajmniej 1/10 liczby
członków, nie mniej niż 3 członków Banku Spółdzielczego.
3.
W przypadku zastąpienia Walnego Zgromadzenia
Zebraniem Przedstawicieli, powinno ono zostać także zwołane
przez Zarząd na żądanie:
1)
1/3
Przedstawicieli na Zebranie Przedstawicieli,
2)
zebrań Grup Członkowskich obejmujących co
najmniej 1/5 ogólnej liczby członków Banku Spółdzielczego.
4.
Żądanie zwołania Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) powinno być złożone pisemnie z podaniem celu
jego zwołania.
5.
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli)
powinno się odbyć w ciągu sześciu tygodni od daty zgłoszenia
żądania. Jeśli to nie nastąpi, Walne Zgromadzenie (Zebranie
Przedstawicieli) zwołuje Rada Nadzorcza, Związek Rewizyjny lub
Krajowa Rada Spółdzielcza.
6.
Przynajmniej na 14 dni przed terminem Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli)
organ zwołujący:
1)
zawiadamia pisemnie (za pokwitowaniem odbioru lub
listem poleconym) wszystkich
członków (przedstawicieli) oraz Krajową Radę Spółdzielczą i
Związek Rewizyjny o czasie, miejscu i porządku obrad,
przekazując materiały i projekty uchwał,
2)
wywiesza w lokalu Banku Spółdzielczego i w
lokalach jego placówek oraz w miejscach
powszechnie wykorzystywanych do zamieszczenia ogłoszeń na
obszarze działania Banku
Spółdzielczego zawiadomienia o zwołaniu Walnego Zgromadzenia
(Zebrania Przedstawicieli), podając w nich czas, miejsce i
porządek obrad.
§ 22
1.
Porządek Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) ustala Zarząd, nie później niż
w ciągu trzech tygodni przed wyznaczonym terminem Walnego
Zgromadzenia lub Zebrania Przedstawicieli.
2.
Uprawnieni do żądania zwołania Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli), w myśl postanowień § 21
ust. 2 i 3, mogą żądać zamieszczenia oznaczonych spraw w
porządku obrad pod warunkiem pisemnego ich zgłoszenia co
najmniej na 10 dni przed terminem Walnego Zgromadzenia
(Zebrania Przedstawicieli).
3.
O uzupełnieniu porządku obrad Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli) na żądanie
przewidziane w ust. 2, Zarząd obowiązany jest powiadomić w
sposób określony w § 21 ust. 6 pkt 1) co najmniej na 5
dni przed terminem Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli).
4.
Sprawozdanie roczne z działalności Banku
Spółdzielczego łącznie ze sprawozdaniem finansowym oraz opinią
biegłego rewidenta powinny być wyłożone w lokalu Banku
Spółdzielczego co najmniej na 15 dni przed terminem Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli), na którym mają być
rozpatrzone.
§ 23
1.
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli)
jest zdolne do podejmowania uchwał przy
obecności przynajmniej połowy ogólnej liczby członków
(przedstawicieli).
2.
Jeżeli liczba obecnych członków (przedstawicieli)
jest mniejsza od liczby określonej w ust. 1, Walne Zgromadzenie
(Zebranie Przedstawicieli) zwołane w drugim terminie jest zdolne
do podejmowania prawomocnych uchwał bez względu na liczbę
obecnych członków (przedstawicieli).
3.
Uchwały Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) zapadają zwykłą większością
głosów w głosowaniu jawnym, a na żądanie 1/5
obecnych - w głosowaniu tajnym.
4.
Wyboru członków Rady Nadzorczej Walne
Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli) dokonuje
w głosowaniu tajnym przy zachowaniu postanowień § 18 ust. 5.
5.
Zmiana statutu, odwołanie Członka Rady przed
upływem kadencji, połączenie Banku
Spółdzielczego wymaga podjęcia uchwały większością 2/3
oddanych głosów. Likwidacja Banku Spółdzielczego i przywrócenie
jego działalności w razie postawienia w stan likwidacji wymaga
podjęcia uchwały większością 3/4 oddanych
głosów.
6.
Uchwały Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) mogą być podejmowane jedynie w sprawach
objętych porządkiem obrad, podanym do wiadomości członków
(przedstawicieli) w sposób i w terminach określonych w § 21
ust. 6 pkt 1 i w § 22 ust. 3.
7.
Uchwały Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) obowiązują wszystkich członków oraz wszystkie
organy Banku Spółdzielczego.
8.
Uchwały podejmowane są zwykłą większością głosów,
tzn. dla podjęcia uchwały liczba głosów "za" musi być większa od
liczby głosów "przeciw"; głosy wstrzymujące się nie mają
wpływu na podjęcie uchwały. Jeżeli wymagana jest kwalifikowana
większość głosów, przy obliczaniu wymaganej większości głosów
dla podjęcia uchwały uwzględnia się głosy oddane za i przeciw
uchwale oraz wstrzymujące się.
§ 24
1.
Uchwała Walnego Zgromadzenia
(Zebrania Przedstawicieli) sprzeczna z ustawą jest nieważna.
2.
Uchwała
sprzeczna z postanowieniami statutu bądź dobrymi obyczajami lub
godząca w interesy Banku Spółdzielczego albo mająca na celu
pokrzywdzenie jego członka może być zaskarżona do sądu.
3.
Każdy
członek Banku Spółdzielczego lub Zarząd może wytoczyć powództwo
o uchylenie uchwały. Jednakże prawo zaskarżenia uchwały w
sprawie wykluczenia albo wykreślenia członka przysługuje
wyłącznie członkowi wykluczonemu albo wykreślonemu.
4.
Jeżeli
Zarząd wytacza powództwo, Bank Spółdzielczy reprezentuje
pełnomocnik ustanowiony przez Radę Nadzorczą. W wypadku
nieustanowienia pełnomocnika sąd właściwy do rozpoznania sprawy
ustanawia kuratora dla Banku Spółdzielczego.
5.
Powództwo o
uchylenie uchwały Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) powinno być wniesione w ciągu sześciu tygodni
od dnia odbycia Walnego Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli),
jeżeli zaś powództwo wnosi członek nieobecny na Walnym
Zgromadzeniu (Zebraniu Przedstawicieli) na skutek jego wadliwego
zwołania - w ciągu sześciu tygodni od dnia powzięcia wiadomości
przez tego członka o uchwale, nie później jednak niż przed
upływem roku od dnia odbycia Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli).
6.
Jeżeli
ustawa lub statut wymagają zawiadomienia członka o uchwale,
termin sześciotygodniowy wskazany w ust. 5 biegnie od dnia tego
zawiadomienia dokonanego w sposób wskazany w statucie.
7.
Sąd może nie
uwzględnić upływu terminu, o którym mowa w ust. 5, jeżeli
utrzymanie uchwały Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) w mocy wywołałoby dla członka szczególnie
dotkliwe skutki, a opóźnienie w zaskarżeniu tej uchwały jest
usprawiedliwione wyjątkowymi okolicznościami i nie jest
nadmierne.
8.
Orzeczenie
sądu ustalające nieistnienie albo nieważność uchwały Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli) bądź uchylające uchwałę
ma moc prawną względem wszystkich członków Banku Spółdzielczego
oraz wszystkich jego organów.
§ 25
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli)
otwiera przewodniczący lub członek Prezydium Rady. Członkowie
(przedstawiciele) Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) wybierają spośród siebie przewodniczącego
obrad, sekretarza i dwóch członków Prezydium. Przewodniczącym,
sekretarzem, jak również członkiem Prezydium Walnego
Zgromadzenia nie może być członek Zarządu.
§ 26
1.
Z obrad Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli) sporządza się protokół, który w
szczególności powinien zawierać: dane wykazujące zdolność
Walnego Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli) do
podejmowania uchwał, porządek obrad, podaną zwięźle
istotną treść dyskusji, dokładne brzmienie podjętych uchwał z
określeniem sposobu ich podjęcia i wyników głosowania.
Protokół podpisują przewodniczący i sekretarz Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli).
2.
Uchwalenie statutu lub zmian do niego wymaga
zachowania formy aktu notarialnego pod
rygorem nieważności.
VI. RADA NADZORCZA
§ 27
1.
Rada Nadzorcza nadzoruje i kontroluje działalność
Banku Spółdzielczego.
2.
Do zakresu działania Rady Nadzorczej należy:
1)
uchwalanie planów gospodarczych i programów
działalności społecznej i kulturalnej
2)
powoływanie i odwoływanie w głosowaniu
tajnym członków Zarządu, w tym prezesa i ustalanie ich
wynagrodzenia oraz występowanie do Komisji Nadzoru Finansowego o
wyrażenie zgody na powołanie prezesa,
3)
nadzorowanie i kontrolowanie działalności Banku
Spółdzielczego poprzez:
a)
analizowanie przebiegu realizacji planów, badania
okresowych i rocznych sprawozdań oraz rocznych zamknięć
rachunkowych,
b)
dokonywanie okresowych ocen wykonania przez Bank
Spółdzielczy jego zadań
ekonomiczno-finansowych i społeczno-kulturalnych, ze szczególnym
uwzględnieniem
przestrzegania przez Bank Spółdzielczy praw jego członków,
c)
kontrolowanie stanu majątkowego i gospodarności
Banku Spółdzielczego,
d)
uczestniczenie w lustracjach, rozpatrywanie ocen
działalności Banku Spółdzielczego
i wydanych na ich podstawie zaleceń polustracyjnych oraz
podejmowanie odpowiednich uchwał i przedstawianie ich na
Walnym Zgromadzeniu (Zebraniu Przedstawicieli),
e)
przeprowadzanie kontroli prawidłowości
podejmowanych przez Zarząd uchwał, wykonania przez Bank
Spółdzielczy uchwał jego organów, zaleceń wynikających z
kontroli przeprowadzonej przez
Pion Nadzoru Bankowego Urzędu
Komisji Nadzoru Finansowego
w ramach nadzoru bankowego oraz Bank Zrzeszający,
f)
kontrolowanie sposobu załatwiania przez Zarząd
skarg na działalność Banku
Spółdzielczego, wniosków organów Banku Spółdzielczego i
poszczególnych jego członków, a w razie gdy wnioski te dotyczą
działalności Rady Nadzorczej - bezpośrednie ich rozpatrywanie,
g)
kontrolowanie działalności oddziałów, filii
i punktów obsługi klienta,
h)
wybór osób badających sprawozdania finansowe,
i) nadzór nad wprowadzeniem
systemu zarządzania oraz ocenianie jego adekwatności i
skuteczności,
4)
składanie Walnemu Zgromadzeniu (Zebraniu
Przedstawicieli) sprawozdań zawierających
w szczególności wyniki kontroli i ocenę rocznych zamknięć
rachunkowych,
5)
podejmowanie uchwał w sprawach:
a)
budowy, modernizacji obiektów bankowych,
b)
nabywania środków trwałych w zakresie
przekraczającym czynności zwykłego zarządu,
c)
nabywania i obciążenia nieruchomości oraz
nabywania zakładu lub innej jednostki
organizacyjnej,
d)
wydzierżawiania i najmu własnych i dzierżawienia
obcych nieruchomości,
6)
zatwierdzanie struktury organizacyjnej Banku
Spółdzielczego,
7)
rozpatrywanie złożonych do Rady Nadzorczej
odwołań oraz skarg na działalność Zarządu,
8)
podejmowanie uchwał w sprawach czynności prawnych
dokonywanych między Bankiem Spółdzielczym a członkiem Zarządu
lub dokonywanych przez Bank Spółdzielczy w interesie członka
Zarządu oraz reprezentowanie Banku Spółdzielczego przy tych
czynnościach; do reprezentowania Banku Spółdzielczego wystarczy
dwóch członków Rady przez nią upoważnionych,
9)
podejmowanie uchwał o wykluczeniu członków z
Banku Spółdzielczego i o wykreśleniu z rejestru członków,
10)
uchwalanie regulaminu pracy Zarządu,
11)
ustanawianie pełnomocnika reprezentującego Bank
Spółdzielczy w postępowaniu sądowym w przypadkach
przewidzianych w ustawie Prawo spółdzielcze,
12)
wybór w głosowaniu tajnym pełnomocnika na Walne
Zgromadzenie Akcjonariuszy Banku Zrzeszającego,
13)
określanie składu i zasad działania Komitetu
Kredytowego,
14)
ustalanie liczby Grup Członkowskich i
przynależności członków Banku Spółdzielczego do poszczególnych
Grup Członkowskich na zasadach określonych w Statucie,
15)
ustalanie liczby przedstawicieli wybieranych na
Zebranie Przedstawicieli przez poszczególne Zebrania Grup
Członkowskich na zasadach określonych w Statucie,
16)
podejmowanie uchwał w sprawie
przystępowania do organizacji społecznych oraz występowania z
nich,
17)
uchwalanie regulaminu:
a)
udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych,
gwarancji bankowych, poręczeń członkom Zarządu albo Rady
Nadzorczej Banku Spółdzielczego lub osobom zajmującym stanowiska
kierownicze w Banku Spółdzielczym,
b)
udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych,
gwarancji bankowych, poręczeń podmiotom powiązanym kapitałowo
lub organizacyjnie z członkami Zarządu albo Rady Nadzorczej
Banku Spółdzielczego lub osobami zajmującymi stanowiska
kierownicze w Banku Spółdzielczym,
c)
udzielania osobom, o których mowa w lit. a) i b)
lub na ich zlecenie, innych niż gwarancje bankowe i poręczenia
zobowiązań pozabilansowych,
18)
inne kompetencje przewidziane w niniejszym
Statucie dla Rady Nadzorczej.
§ 28
1.
Członków Rady Nadzorczej w liczbie 5 - 11 osób
będących członkami Banku Spółdzielczego wybiera i odwołuje
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli). Jeżeli członkiem
jest osoba prawna, do Rady może być wybrana osoba nie będąca
członkiem Banku Spółdzielczego, wskazana przez osobę prawną.
2.
Kadencja Rady Nadzorczej trwa 4 lata. Po upływie
tego okresu członkowie Rady Nadzorczej mogą być wybrani
ponownie.
3.
Przed upływem kadencji członek Rady Nadzorczej
może być odwołany większością 2/3 głosów przez Walne
Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli).
4.
Udział w Radzie Nadzorczej pracowników będących
członkami Banku Spółdzielczego nie może przekroczyć 1/5 jej
składu.
§ 29
1.
Dla lepszego wykonywania swych zadań Rada
Nadzorcza wybiera spośród swoich członków
Prezydium oraz może wybierać, w razie potrzeby, komisje i
komitety, w tym komitet do spraw audytu wewnętrznego. Prezydium
składa się z przewodniczącego, jego zastępcy i sekretarza.
Prezydium organizuje pracę Rady Nadzorczej.
2.
Szczegółowe zasady działalności Rady Nadzorczej
określa jej regulamin, który jest zatwierdzany przez Walne
Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli).
§ 30
1.
Posiedzenia Rady Nadzorczej zwołuje
przewodniczący lub jego zastępca w miarę potrzeby, co
najmniej jednak raz na kwartał oraz na wniosek 1/3
członków Rady Nadzorczej, Zarządu Banku
Spółdzielczego lub Zarządu Banku Zrzeszającego.
2.
W posiedzeniach Rady Nadzorczej mogą uczestniczyć
z głosem doradczym członkowie Zarządu oraz inne zaproszone
osoby.
3.
Rada Nadzorcza może podejmować uchwały, jeżeli w
posiedzeniu uczestniczy co najmniej
połowa członków Rady Nadzorczej, w tym przewodniczący lub
członek Prezydium.
4.
Uchwały zapadają zwykłą większością głosów.
5.
Z posiedzeń Rady Nadzorczej sporządza się
protokoły, które podpisują przewodniczący
i sekretarz Rady Nadzorczej.
VII. ZARZĄD
§ 31
1.
Zarząd kieruje działalnością Banku Spółdzielczego
i reprezentuje go na zewnątrz.
2.
Zarząd wybierany jest na czas nie określony.
§ 32
1.
Zarząd składa się z 3 - 5 osób, w
tym Prezesa i Wiceprezesów oraz Członków.
2.
Jeżeli członkiem Banku Spółdzielczego jest
osoba prawna, do Zarządu może być powołana
osoba nie będąca członkiem Banku Spółdzielczego, wskazana przez
osobę prawną.
3.
Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego powołuje i
odwołuje Rada Nadzorcza Banku, przy
czym powołanie następuje po uzyskaniu zgody Komisji Nadzoru
Finansowego.
4.
Pozostałych członków Zarządu Banku Spółdzielczego
powołuje i odwołuje Rada Nadzorcza, przy czym powołanie
następuje na wniosek Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego.
5.
Co najmniej dwaj członkowie Zarządu, w tym Prezes
Zarządu Banku Spółdzielczego, muszą posiadać kwalifikacje i
doświadczenie zawodowe dające rękojmię prowadzenia działalności
Banku z zachowaniem bezpieczeństwa wkładów i lokat w nim
zgromadzonych oraz pozostawać z Bankiem Spółdzielczym w
stosunku pracy, związanym z pełnionym funkcją.
6.
Członek Zarządu może być w każdej chwili odwołany
przez Radę Nadzorczą.
7.
Rada
Nadzorcza odwołuje członka Zarządu Banku Spółdzielczego w
przypadku gdy:
1)
był on karany za
przestępstwo umyślne lub przestępstwo skarbowe, z wyłączeniem
przestępstw ściganych z oskarżenia prywatnego,
2)
spowodował
udokumentowane straty w miejscu pracy albo w związku z
pełnieniem funkcji członka organu osoby prawnej,
3)
został wobec niego
orzeczony zakaz prowadzenia działalności gospodarczej na własny
rachunek oraz pełnienia funkcji reprezentanta lub pełnomocnika
przedsiębiorcy, członka Rady Nadzorczej lub komisji rewizyjnej w
spółce akcyjnej, spółce z ograniczoną odpowiedzialnością lub w
spółdzielni.
8.
Rada Nadzorcza może
odwołać członka Zarządu między innymi wtedy, gdy jego
działalność jest sprzeczna z przepisami prawa lub statutu.
9.
W razie odwołania
Rada Nadzorcza podejmuje uchwały niezbędne do prawidłowego
prowadzenia i kierowania działalnością Banku Spółdzielczego.
Odwołanego członka Zarządu zawiadamia się niezwłocznie na piśmie
o odwołaniu.
10.
Odwołanie członka Zarządu nie narusza jego praw
wynikających ze stosunku pracy.
11.
Z członkiem Zarządu zatrudnionym w Banku
Spółdzielczym Rada Nadzorcza nawiązuje stosunek pracy na
podstawie umowy o pracę.
§ 33
1.
Do zakresu działalności Zarządu należy
podejmowanie decyzji nie zastrzeżonych w ustawach lub statucie
do decyzji innych organów.
2.
Do kompetencji Zarządu wykonywanych w formie
decyzji kolegialnych na
protokołowanych posiedzeniach należy:
1)
opracowywanie projektów planów działalności Banku
Spółdzielczego,
2)
realizacja zatwierdzonych planów działalności
Banku Spółdzielczego,
3)
zawieranie umów i podejmowanie innych czynności
niezbędnych do realizacji zadań Banku Spółdzielczego,
4)
podejmowanie decyzji w sprawach osobowych
pracowników Banku Spółdzielczego
zatrudnionych na stanowiskach kierowniczych,
5)
akceptowanie planów pracy, sprawowanie kontroli i
nadzoru nad wykonywaniem przez pracowników zadań Banku
Spółdzielczego,
6)
ocenianie wyników działalności Banku
Spółdzielczego i wskazywanie kierunków jego pracy,
7)
podejmowanie decyzji w zakresie uruchamiania i
likwidacji oddziałów, filii i punktów obsługi klienta,
8)
podejmowanie decyzji w sprawie przyjmowania
członków i prowadzenie rejestru członków zgodnie z przepisami
ustawy Prawo spółdzielcze,
9)
zwoływanie Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli, Zebrań Grup Członkowskich),
10)
przygotowywanie projektów uchwał na posiedzenia
Rady Nadzorczej i Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli),
11)
realizacja uchwał Walnego Zgromadzenia (Zebrania
Przedstawicieli), Rady Nadzorczej oraz organów Banku
Zrzeszającego w zakresie objętym umową zrzeszenia,
12)
uchwalanie projektów uchwał Walnego Zgromadzenia
(Zebrania Przedstawicieli)
w sprawie zmian statutu,
13)
przyjmowanie i załatwianie skarg na działalność
Banku Spółdzielczego,
14)
składanie sprawozdań z działalności Banku
Spółdzielczego Walnemu Zgromadzeniu
(Zebraniu Przedstawicieli), Radzie Nadzorczej, a także Bankowi
Zrzeszającemu,
15)
coroczne przekazywanie Walnemu Zgromadzeniu
(Zebraniu Przedstawicieli) oraz podmiotowi przeprowadzającemu
lustrację informacji o realizacji wniosków polustracyjnych,
16)
zgłaszanie do sądu rejestrowego zmian statutu w
terminie 30 dni od dnia podjęcia uchwały o zmianie statutu,
a innych danych wymagających zmian w Krajowym Rejestrze Sądowym
– w terminie 7 dni od dnia zdarzenia uzasadniającego dokonanie
wpisu,
17)
podejmowanie decyzji o zaciągnięciu zobowiązań
lub rozporządzeniu aktywami, których łączna wartość w stosunku
do jednego podmiotu przekracza 5% funduszy własnych, z
zastrzeżeniem ograniczeń wynikających z ustaw Prawo bankowe i
Prawo spółdzielcze, w formie uchwał.
18)
projektowanie, wprowadzanie oraz
zapewnianie działania systemu zarządzania
3.
Zarząd Banku Spółdzielczego w zakresie
prowadzonej przez Bank Spółdzielczy
działalności kredytowej współdziała z Komitetem Kredytowym.
4.
Szczegółowy zakres kompetencji i
odpowiedzialności Zarządu określa Regulamin Działania Zarządu
oraz Regulamin Organizacyjny.
§ 34
1.
Oświadczenia woli w imieniu Banku Spółdzielczego
składają dwaj członkowie Zarządu lub jeden członek Zarządu i
osoba do tego przez Zarząd upoważniona (pełnomocnik) albo dwaj
pełnomocnicy ustanowieni bezpośrednio przez Zarząd, z
zastrzeżeniem ust.2.
2.
Oświadczenia woli w imieniu Banku Spółdzielczego
przy zawieraniu umów rachunku bankowego, o których mowa w art.49
ust.1 ustawy – Prawo bankowe, składa członek Zarządu lub
pełnomocnik ustanowiony bezpośrednio przez Zarząd.
3.
Oświadczenia woli w imieniu Banku Spółdzielczego
składa się w ten sposób, że pod nazwą
lub pieczęcią z nazwą Banku Spółdzielczego zamieszczają swoje
podpisy osoby uprawnione do ich składania.
§ 35
Posiedzenia Zarządu odbywają się w miarę
potrzeby i są protokołowane.
§ 36
1.
W posiedzeniach Zarządu obowiązani są brać udział
wszyscy jego członkowie. Zarząd może
podejmować uchwały, jeżeli w posiedzeniu bierze udział co
najmniej połowa jego członków,
w tym prezes. Prezes ustala porządek obrad, zwołuje oraz
przewodniczy posiedzeniu.
2.
Kompetencje prezesa Zarządu, o których mowa w
ust. 1, może wykonywać wiceprezes, jeśli jest to uzasadnione
wyjątkowymi okolicznościami uniemożliwiającymi wykonywanie
obowiązków przez prezesa.
3.
W posiedzeniu Zarządu mogą uczestniczyć z głosem
doradczym członkowie Rady Nadzorczej i w miarę potrzeby inne
zaproszone osoby.
4.
Uchwały Zarządu zapadają zwykłą większością
głosów. W razie równości głosów decyduje głos przewodniczącego.
W przypadku jeśli Zarząd składa się z trzech członków, a w
posiedzeniu bierze udział dwóch członków Zarządu - uchwały
mogą być podejmowane tylko jednogłośnie.
5.
Szczegółowe zasady działalności Zarządu określa
jego regulamin, który zatwierdza Rada Nadzorcza.
§ 37
1.
Prezes Zarządu:
1)
przewodniczy
Zarządowi Banku Spółdzielczego,
2)
wydaje zarządzenia
wewnętrzne regulujące działalność Banku Spółdzielczego w
zakresie nie zastrzeżonym do kompetencji Zarządu lub innych
organów Banku Spółdzielczego,
3)
bezpośrednio
nadzoruje pracę podporządkowanych mu jednostek i komórek
organizacyjnych, w tym komórki kontroli wewnętrznej (audytu
wewnętrznego),
4)
nadzoruje
zarządzanie ryzykami wynikającymi z prowadzonej przez Bank
Spółdzielczy działalności,
5)
odpowiada za
efektywne kierowanie działalnością Banku Spółdzielczego, w tym
za zarządzanie ryzykiem kredytowym.
2.
Prezes Zarządu,
powiadamia Radę Nadzorczą o toczącym się przeciwko niemu
postępowaniu karnym lub postępowaniu w sprawie o przestępstwo
skarbowe.
3.
Ust. 2 stosuje się
odpowiednio do pozostałych członków Zarządu.
VIII. ZEBRANIE GRUPY CZŁONKOWSKIEJ
§ 38
Zebranie Grupy Członkowskiej:
1)
rozpatruje sprawy, które mają być przedmiotem
obrad najbliższego Zebrania Przedstawicieli i zgłasza swoje
wnioski i opinie w tych sprawach,
2)
rozpatruje sprawozdania Zarządu z działalności
Banku ze specjalnym uwzględnieniem obsługi
danego terenu, z wykonania uchwał Zebrania Przedstawicieli oraz
wniosków z poprzedniego Zebrania Grupy Członkowskiej,
3)
rozpatruje sprawozdania Rady Nadzorczej,
4)
wyraża swoją opinię i zgłasza wnioski do
właściwych organów Banku Spółdzielczego w sprawach Banku
Spółdzielczego, a zwłaszcza we wspólnych sprawach członków
wchodzących w skład Zebrania Grupy,
5)
wybiera i odwołuje przedstawicieli na Zebranie
Przedstawicieli na zasadach określonych w statucie.
§ 39
1.
W Zebraniu Grupy
Członkowskiej uczestniczą członkowie Banku Spółdzielczego.
Liczbę Grup Członkowskich oraz przyporządkowanie członków do
poszczególnych Grup Członkowskich ustala Rada Nadzorcza, biorąc
w szczególności pod uwagę podział administracyjny kraju. O
przyporządkowaniu do Grupy Członkowskiej decyduje miejsce
zamieszkania lub siedziby członka albo miejsce prowadzenia przez
członka działalności gospodarczej. Zarząd jest obowiązany
zawiadomić na piśmie lub w sposób zwyczajowo przyjęty każdego
członka o przynależności do danej Grupy Członkowskiej.
2.
Zebranie Grupy Członkowskiej zwołuje Zarząd w
miarę potrzeby, a przynajmniej raz w roku co najmniej
na 21 dni przed terminem Zebrania Przedstawicieli.
3.
Członek Banku Spółdzielczego uczestniczy w
Zebraniu tylko jednej Grupy Członkowskiej, na
którym przysługuje mu prawo do jednego głosu.
4.
O terminie Zebrania Grupy Członkowskiej Zarząd
zawiadamia członków przez wywieszenie
ogłoszenia - najpóźniej na 7 dni przed terminem Zebrania w
lokalu Banku Spółdzielczego i w miejscach powszechnie
wykorzystywanych do zamieszczania ogłoszeń na terenie miejsca
zamieszkania członków, którzy są uprawnieni do udziału w
Zebraniu.
5.
Zebranie Grupy Członkowskiej wybiera każdorazowo
spośród siebie przewodniczącego i sekretarza Zebrania.
6.
Uchwały Zebrania Grupy Członkowskiej podejmowane
są zwykłą większością głosów w głosowaniu jawnym bez względu na
liczbę obecnych członków.
7.
Wyboru Przedstawicieli na Zebranie
Przedstawicieli dokonują członkowie spośród siebie, na
zasadach określonych w Statucie.
8.
Szczegółowy tryb i zakres działania grupy
członkowskiej określa regulamin uchwalony przez Radę Nadzorczą.
9.
Zebrania Grup Członkowskich są protokołowane.
Protokół podpisują przewodniczący i sekretarz Zebrania.
IX. POSTANOWIENIA WSPÓLNE DLA ORGANÓW BANKU
SPÓŁDZIELCZEGO
§ 40
1.
Członkowie organów powinni swoje czynności
wykonywać z największą starannością i dbać o pełną realizację
przez Bank Spółdzielczy jego zadań gospodarczych i społeczno-
kulturalnych.
2.
Członkowie organów obowiązani są do zachowania
tajemnicy służbowej i bankowej w sprawach Banku Spółdzielczego.
§ 41
1.
Nie można być
jednocześnie członkiem Zarządu i przedstawicielem na Zebranie
Przedstawicieli tego samego Banku Spółdzielczego. Nie można być
jednocześnie członkiem Rady Nadzorczej i Zarządu.
2.
Członkowie Zarządu i
Rady Nadzorczej nie mogą brać udziału w głosowaniu w sprawach
wyłącznie ich dotyczących.
3.
Rada Nadzorcza może w razie konieczności
wyznaczyć jednego lub kilku ze swoich członków do czasowego
pełnienia obowiązków członka (członków) Zarządu. Przez czas
pełnienia obowiązków członka Zarządu, ulega zawieszeniu
pełnienie obowiązków członka Rady Nadzorczej.
§ 42
W skład Rady Nadzorczej nie mogą wchodzić osoby:
1)
zajmujące w Banku Spółdzielczym
stanowiska kierownicze, tj. pracownicy podlegający bezpośrednio
członkom Zarządu, a w szczególności osoby zajmujące stanowisko
głównego księgowego i kierownika (dyrektora) oddziału, z
wyłączeniem radców prawnych,
2)
będące pełnomocnikami Zarządu,
3)
osoby pozostające z członkami Zarządu lub osobami
zajmującymi w Banku Spółdzielczym stanowiska kierownicze w
związku małżeńskim albo w stosunku pokrewieństwa lub
powinowactwa w linii prostej i w drugim stopniu linii bocznej.
§ 43
1.
Członek Zarządu,
Rady Nadzorczej oraz likwidator odpowiada wobec Banku
Spółdzielczego za szkodę wyrządzoną działaniem lub zaniechaniem
sprzecznym z prawem lub postanowieniami statutu Banku
Spółdzielczego, chyba że nie ponosi winy.
2.
Osoby wymienione w
ust. 1 podlegają za działanie na szkodę Banku Spółdzielczego
odpowiedzialności karnej, na zasadach ustalonych w części IIa
ustawy Prawo spółdzielcze.
§ 44
1.
Członkowie Rady Nadzorczej i Zarządu, jak również osoby
zajmujące stanowiska kierownicze w Banku Spółdzielczym nie
mogą zajmować się interesami konkurencyjnymi wobec Banku
Spółdzielczego, a w szczególności uczestniczyć jako
wspólnicy, członkowie władz lub opłacani doradcy
przedsiębiorców prowadzących działalność konkurencyjną wobec
Banku Spółdzielczego. Naruszenie zakazu konkurencji stanowi
podstawę odwołania członka Rady Nadzorczej lub Zarządu
oraz powoduje inne skutki prawne przewidziane w odrębnych
przepisach.
2.
Ust. 1 stosuje się odpowiednio do osób
pozostających z
Członkami Rady Nadzorczej i
Zarządu, jak również z osobami zajmującymi stanowiska
kierownicze w Banku Spółdzielczym, w związku małżeńskim albo w
stosunku pokrewieństwa lub powinowactwa w linii prostej i w
drugim stopniu linii bocznej.
3.
W przypadku
naruszenia przez członka Rady Nadzorczej zakazu konkurencji, o
którym mowa w ust. 1 - Rada Nadzorcza może podjąć uchwałę o
zawieszeniu członka tego organu i wystąpić z wnioskiem o
odwołanie go na najbliższym Walnym Zgromadzeniu (Zebraniu
Przedstawicieli), które powinno zostać zwołane w terminie
przewidzianym w § 21 ust. 5. Rozstrzyga ono o odwieszeniu
(uchyleniu zawieszenia) bądź odwołaniu zawieszonego członka
Rady Nadzorczej.
4.
Przez osoby zajmujące stanowiska kierownicze
rozumie się pracowników podlegających bezpośrednio członkom
Zarządu, w szczególności osoby zajmujące stanowisko głównego
księgowego i kierownika (dyrektora) oddziału, z wyłączeniem
radców prawnych.
X. TRYB WYDAWANIA REGULACJI WEWNĘTRZNYCH
§ 45
1.
Projekt regulacji wewnętrznej Banku
Spółdzielczego opracowuje komórka organizacyjna Centrali
merytorycznie właściwa ze względu na przedmiot zamierzonego
unormowania.
2.
Komórka opracowująca
uzgadnia przygotowany projekt regulacji wewnętrznej z komórką
organizacyjną audytu wewnętrznego i pozostałymi zainteresowanymi
komórkami organizacyjnymi Centrali Banku Spółdzielczego w
zakresie należącym do ich kompetencji.
3.
Projekt regulacji
uzgodniony pod względem merytorycznym i formalno-prawnym,
przekazywany jest na posiedzenie organu Banku Spółdzielczego
uchwalającego daną regulację, po uprzednim zaaprobowaniu przez
członka Zarządu nadzorującego komórkę opracowującą.
4.
Decyzję o
wprowadzeniu regulacji, z zastrzeżeniem ust. 6, podejmuje organ
Banku Spółdzielczego właściwy ze względu na określone w Statucie
kompetencje.
5.
Regulamin pracy Rady
Nadzorczej uchwala Rada Nadzorcza, a zatwierdza go Walne
Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli). Strukturę organizacyjną
Banku Spółdzielczego uchwala jego Zarząd, a zatwierdza Rada
Nadzorcza.
6.
Uchwałę po podjęciu
przekazuje się do właściwej komórki organizacyjnej Centrali,
która
ewidencjonuje przepisy wewnętrzne Banku Spółdzielczego. Podjętą
uchwałę przekazuje się do wiadomości komórce organizacyjnej
audytu wewnętrznego, a także zainteresowanym komórkom i
jednostkom organizacyjnym Banku Spółdzielczego.
XI. KONTROLA WEWNĘTRZNA
§ 46
1. W Banku Spółdzielczym w ramach
systemu zarządzania działa system kontroli wewnętrznej.
2. Celem systemu kontroli
wewnętrznej jest wspomaganie procesów decyzyjnych przyczyniające
się do zapewnienia:
1) skuteczności i efektywności
działania Banku Spółdzielczego,
2 )wiarygodności sprawozdawczości
finansowej,
3) zgodności działania Banku
Spółdzielczego z przepisami prawa i regulacjami wewnętrznymi.
3. System kontroli wewnętrznej
obejmuje:
1) mechanizmy kontroli ryzyka,
2) badanie zgodności działania
Banku Spółdzielczego z przepisami prawa i regulacjami
wewnętrznymi,
3) audyt wewnętrzny.
4. Zarząd odpowiada za
zaprojektowanie, wprowadzenie oraz działanie systemu kontroli
wewnętrznej dostosowanego do wielkości i profilu ryzyka
wiążącego się z działalnością Banku Spółdzielczego.
5.Rada Nadzorcza Banku
Spółdzielczego sprawuje nadzór nad wprowadzeniem systemu
kontroli wewnętrznej oraz ocenia jego adekwatność i skuteczność.
6. Zasady oraz zakres systemu
kontroli wewnętrznej w Banku Spółdzielczym określają Regulaminy
kontroli wewnętrznej funkcjonalnej i instytucjonalnej uchwalane
przez Radę Nadzorczą na wniosek Zarządu.
.
Kontrola funkcjonalna
§ 47
1.
Celem kontroli
funkcjonalnej jest zapewnienie zgodności wykonywanych czynności
z procedurami, limitami, przepisami, bieżące reagowanie na
niedomagania i uchybienia, a także monitorowanie efektywności
wdrożonych mechanizmów kontrolnych.
2.
Kontrola
funkcjonalna sprawowana jest w zakresie jakości i poprawności
wykonywanych czynności przez każdego pracownika oraz dodatkowo
przez osoby z nim współpracujące i jego bezpośredniego
przełożonego.
Kontrola instytucjonalna
§ 48
1.
Celem kontroli
instytucjonalnej jest badanie, ocena i doskonalenie istniejących
w Banku Spółdzielczym procedur i mechanizmów kontroli
wewnętrznych oraz ich praktycznego przestrzegania.
2.
Kontrola
instytucjonalna w Banku Spółdzielczym wykonywana jest przez
komórkę audytu wewnętrznego.
3.
Zadaniem komórki
audytu wewnętrznego jest badanie i ocena w sposób niezależny i
obiektywny adekwatności i skuteczności systemu kontroli
wewnętrznej oraz opiniowanie systemu zarządzania bankiem, w tym
skuteczności zarządzania ryzykiem związanym z działalnością
Banku Spółdzielczego.
4.
Komórkę audytu
wewnętrznego powołuje Zarząd. Zarząd i Rada Nadzorcza są
odpowiedzialne za stworzenie mechanizmów gwarantujących
pracownikom komórki audytu wewnętrznego niezależność przy
wykonywaniu powierzonych zadań.
5.
Komórka audytu
wewnętrznego, wykonuje zadania zgodnie z rocznym planem kontroli
wewnętrznej.
6.
Roczny plan kontroli
wewnętrznej opracowywany jest na podstawie wniosków zgłaszanych
przez dyrektorów oddziałów oraz członków organów Banku
Spółdzielczego i zatwierdzany przez Zarząd w terminie do 30
września roku poprzedzającego rok objęty planem.
7.
Szczegółowe zasady
opracowywania planu kontroli wewnętrznej określa regulamin
kontroli wewnętrznej.
8.
Informacje na temat
stwierdzonych nieprawidłowości i wniosków wynikających z
przeprowadzonych kontroli wewnętrznych oraz działań
podejmowanych w celu usunięcia nieprawidłowości lub realizacji
wniosków są przekazywane okresowo, co najmniej raz w roku,
Radzie Nadzorczej.
9.
Rada Nadzorcza może
powołać ze swoich członków komitet do spraw kontroli
wewnętrznej, który wykonuje czynności nadzorcze nad
działalnością komórki audytu wewnętrznego.
§ 49
1.
Kontrola
instytucjonalna w Banku Spółdzielczym może być w całości lub w
części powierzona Bankowi Zrzeszającemu na zasadach określonych
w umowie zrzeszenia. Decyzję w tym zakresie podejmuje Rada
Nadzorcza.
2.
Kontrola, o której
mowa w ust. 1, wykonywana jest zgodnie z rocznym planem kontroli
wewnętrznej, który powinien być uzgodniony z Bankiem
Zrzeszającym. W szczególnych przypadkach, kontrola może być
przeprowadzona także na wniosek Banku Spółdzielczego.
3.
W przypadku
powierzenia kontroli instytucjonalnej w całości Bankowi
Zrzeszającemu w Banku Spółdzielczym nie tworzy się komórki
audytu wewnętrznego, a postanowienia dotyczące kompetencji
komórki audytu wewnętrznego stosuje się odpowiednio do Banku
Zrzeszającego.
XII. LUSTRACJA
§ 50
1.
Bank
Spółdzielczy obowiązany jest przynajmniej raz na trzy lata, a w
okresie pozostawania w stanie likwidacji corocznie, poddać się
lustracyjnemu badaniu legalności, gospodarności i rzetelności
całości jego działania. Lustracja obejmuje okres od poprzedniej
lustracji.
2.
Celem
lustracji jest:
1)
sprawdzenie
przestrzegania przez Bank Spółdzielczy przepisów prawa i
postanowień statutu,
2)
zbadanie
przestrzegania przez Bank Spółdzielczy prowadzenia przez niego
działalności w interesie ogółu członków,
3)
kontrola
gospodarności, celowości i rzetelności realizacji przez Bank
Spółdzielczy jego celów ekonomicznych, socjalnych oraz
kulturalnych,
4)
wskazywanie
członkom na nieprawidłowości w działalności organów Banku
Spółdzielczego,
5)
udzielanie
organizacyjnej i instruktażowej pomocy w usuwaniu stwierdzonych
nieprawidłowości oraz w usprawnieniu działalności Banku
Spółdzielczego.
XIII. KOMITET KREDYTOWY
§ 51
1.
W Banku Spółdzielczym działa Komitet Kredytowy w
charakterze kolegium opiniodawczego.
2.
Skład i zasady działania Komitetu Kredytowego
określa Rada Nadzorcza.
3.
Do zadań Komitetu Kredytowego w szczególności
należy opiniowanie wniosków kredytowych.
XIV. GOSPODARKA FINANSOWA BANKU SPÓŁDZIELCZEGO
§ 52
1.
Bank
Spółdzielczy prowadzi działalność gospodarczą na zasadach
rachunku ekonomicznego, przy zapewnieniu korzyści członkom Banku
Spółdzielczego.
2.
Majątek Banku Spółdzielczego jest prywatną własnością jego
członków.
3.
W
działalności gospodarczej Bank Spółdzielczy stosuje pełne
zabezpieczenia swoich należności w formach przewidzianych w
prawie.
4.
Sposoby zabezpieczeń wierzytelności określa właściwy Regulamin
oraz właściwa instrukcja służbowa Banku Spółdzielczego.
5.
Regulacje, o których mowa w ust. 4 uchwala Zarząd, a zatwierdza
Rada Nadzorcza.
6.
Za
swoje zobowiązania Bank Spółdzielczy odpowiada całym swoim
majątkiem.
§ 53
1.
Bank Spółdzielczy prowadzi samodzielnie
gospodarkę finansową na podstawie rocznego planu finansowego, w
sposób zapewniający pokrycie z uzyskanych przychodów kosztów
działalności oraz zobowiązań.
2.
Rokiem obrotowym jest rok kalendarzowy.
§ 54
1. Fundusze własne Banku
Spółdzielczego obejmują:
1)fundusze podstawowe Banku
Spółdzielczego,
2)fundusze uzupełniające Banku
Spółdzielczego w kwocie nieprzewyższającej funduszy
podstawowych Banku Spółdzielczego.
2. Fundusze podstawowe Banku
Spółdzielczego obejmują:
1) fundusze zasadnicze Banku
Spółdzielczego, które stanowi wpłacony fundusz udziałowy oraz
fundusz zasobowy i fundusz rezerwowy:
a) fundusz udziałowy, tworzony z
wpłat udziałów członkowskich, odpisów na udziały członkowskie z
podziału nadwyżki bilansowej oraz innych źródeł określonych w
odrębnych przepisach,
b)fundusz zasobowy, tworzony z
wpłat przez członków wpisowego i z części nadwyżki bilansowej
oraz innych źródeł określonych w odrębnych przepisach,
c)fundusz rezerwowy, tworzony z
części nadwyżki bilansowej na pokrycie strat bilansowych Banku
Spółdzielczego lub na inne cele,
2) pozycje dodatkowe funduszy
podstawowych:
a)fundusz ogólnego ryzyka,
tworzony z części nadwyżki bilansowej, na nie zidentyfikowane
ryzyko działalności bankowej,
b) niepodzielony zysk z lat
ubiegłych,
c)zysk w trakcie zatwierdzania
oraz zysk netto bieżącego okresu sprawozdawczego,
d)inne pozycje bilansu Banku
Spółdzielczego, określone przez Komisję Nadzoru Finansowego,
3) pozycje pomniejszające
fundusze podstawowe.
3. Fundusze uzupełniające Banku
Spółdzielczego obejmują:
1) kapitał (fundusz) z
aktualizacji wyceny rzeczowych aktywów trwałych - utworzony na
podstawie odrębnych przepisów,
2) za zgodą Komisji Nadzoru
Finansowego, w zakresie i trybie określonym w ustawie Prawo
bankowe:
a) dodatkową kwotę
odpowiedzialności członków Banku Spółdzielczego,
b) zobowiązania podporządkowane,
c) fundusze tworzone ze środków
własnych lub obcych,
d) zobowiązania z tytułu papierów
wartościowych o nieokreślonym terminie wymagalności oraz inne
instrumenty o podobnym charakterze,
3)inne pozycje określone przez
Komisję Nadzoru Finansowego w celu bezpiecznego prowadzenia
działalności bankowej i prawidłowego zarządzania ryzykiem w
Banku Spółdzielczym,
4) pomniejszenia funduszy
uzupełniających określone przez Komisję Nadzoru Finansowego.
4. Fundusz udziałowy oraz fundusz zasobowy mogą
być przeznaczone wyłącznie na pokrycie straty bilansowej Banku
Spółdzielczego.
§ 55
Poza funduszami określonymi w §
54 ust. 1-3 Bank Spółdzielczy może tworzyć na podstawie uchwał
Walnego Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli) - następujące
fundusze:
1) zakładowy fundusz
świadczeń socjalnych, którego zasady tworzenia i wykorzystania
określa regulamin opracowany przez Zarząd Banku Spółdzielczego w
uzgodnieniu z przedstawicielami załogi; fundusz ten może być
zasilany odpisami z nadwyżki bilansowej;
2) fundusz
społeczno – kulturalny – tworzony z podziału nadwyżki
bilansowej Banku
Spółdzielczego dokonanego przez
Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli); fundusz ten
przeznaczony jest na finansowanie celów o charakterze
ogólnospołecznym, na cele społeczno-kulturalne członków Banku
Spółdzielczego, na dofinansowanie instytucji i organizacji
współpracujących z Bankiem Spółdzielczym, na cele charytatywne,
sakralne, itp.
3) fundusz nagród organów samorządowych
- tworzony z podziału nadwyżki bilansowej dokonanego przez Walne
Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli); fundusz jest
przeznaczany na nagrody dla członków Rady Nadzorczej i członków
Zarządu nie będących pracownikami Banku Spółdzielczego; podziału
nagród wśród społecznych organów samorządowych dokonuje
Prezydium Rady Nadzorczej;
4) fundusz nagród załogi - tworzony z
podziału nadwyżki bilansowej dokonanego przez Walne Zgromadzenie
(Zebranie Przedstawicieli); fundusz jest przeznaczany na nagrody
(premie) dla pracowników Banku Spółdzielczego za wyniki w
działalności Banku Spółdzielczego; zasady wykorzystania tego
funduszu określa regulamin uchwalany przez Zarząd Banku
Spółdzielczego;
5) fundusz reprezentacyjny – tworzony z
podziału nadwyżki bilansowej Banku Spółdzielczego
dokonanego przez Walne Zgromadzenie
(Zebranie Przedstawicieli); fundusz ten jest przeznaczany na
cele reprezentacyjne Banku Spółdzielczego, a decyzje o jego
wykorzystaniu podejmuje Prezes Zarządu
§ 56
1.
Nadwyżkę bilansową stanowi zysk Banku
Spółdzielczego, pomniejszony o należny podatek dochodowy i inne
obciążenia obowiązkowe, wynikające z odrębnych przepisów
ustawowych.
2.
Podziału nadwyżki bilansowej dokonuje Walne
Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli), podejmując w tym
zakresie stosowną uchwałę. Co najmniej 5% nadwyżki bilansowej
przeznacza się na zwiększenie funduszu zasobowego, jeżeli
fundusz ten nie osiąga wysokości wniesionych udziałów
obowiązkowych.
3.
Część nadwyżki bilansowej, pozostałej po
dokonaniu odpisu, o którym mowa w ust. 2 przeznacza się:
1)
na
zwiększenie pozostałych funduszy własnych Banku Spółdzielczego,
2)
do
podziału między członków w formie oprocentowania udziałów;
oprocentowanie może być wypłacone członkom lub dopisane do
udziałów członkowskich proporcjonalnie do wartości posiadanych
udziałów i okresu ich utrzymania w Banku Spółdzielczym za dany
rok obrotowy; stopę oprocentowania uchwala Walne Zgromadzenie
(Zebranie Przedstawicieli). W podziale uwzględnia się również
byłych członków (ich spadkobierców), którym przysługują
roszczenia o wypłatę udziałów,
3)
inne
cele.
§ 57
1.
Strata bilansowa w Banku Spółdzielczym pokrywana
jest według zasad i w terminach określonych w programie
postępowania naprawczego, prowadzonym na podstawie ustawy Prawo
bankowe.
2.
W przypadku pokrywania straty bilansowej z
funduszy Banku Spółdzielczego, stratę pokrywa się w następującej
kolejności:
1)
z funduszu zasobowego,
2)
z funduszu udziałowego,
3)
z funduszu rezerwowego,
4)
z funduszu ogólnego ryzyka.
3.
W okresie realizacji przez Bank Spółdzielczy
programu postępowania naprawczego, zysk osiągany przez Bank
Spółdzielczy jest przeznaczany w pierwszej kolejności na
pokrycie strat, a następnie na zwiększenie funduszy własnych.
4.
Nadwyżki finansowe z lat następnych powinny być
przeznaczone w pierwszej kolejności na przywrócenie prawidłowej
wysokości udziałów odpisanych uprzednio na pokrycie strat.
§ 58
1.
Bank Spółdzielczy prowadzi rachunkowość na
zasadach określonych odrębnymi przepisami.
2.
Bank Spółdzielczy sporządza sprawozdanie
finansowe, które pod względem rzetelności i prawidłowości
podlega badaniu przez biegłego rewidenta, który na tę
okoliczność sporządza opinię zgodnie z przepisami ustawy o
rachunkowości oraz innymi powszechnie obowiązującymi przepisami
prawa.
XV. ŁĄCZENIE, POSTĘPOWANIE NAPRAWCZE, LIKWIDACJA
I
UPADŁOŚĆ BANKU SPÓŁDZIELCZEGO
§ 59
Bank Spółdzielczy może, po uzyskaniu
zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego, połączyć się z innym
Bankiem Spółdzielczym na podstawie uchwał Zebrań Walnego
Zgromadzenia (Zebrania Przedstawicieli) łączących się banków,
powziętych większością 2/3 oddanych głosów przy zachowaniu
innych warunków określonych w ustawach - Prawo spółdzielcze
i Prawo bankowe.
§ 60
1.
Postępowanie naprawcze, likwidacja lub upadłość
Banku Spółdzielczego odbywa się w trybie
i na zasadach określonych w ustawach: Prawo bankowe, Prawo
spółdzielcze i Prawo
upadłościowe i naprawcze.
2.
Majątek Banku Spółdzielczego - pozostały po
zaspokojeniu należności przypadających od Banku Spółdzielczego
oraz wypłacie udziałów - zostaje przeznaczony na cele
określone w uchwale ostatniego Walnego Zgromadzenia.
3.
Jeżeli zgodnie z uchwałą, o której mowa w ust. 2,
pozostały majątek ma być w całości lub części podzielony między
członków, w podziale tym uwzględnia się byłych członków, którym
do chwili przejścia albo postawienia Banku Spółdzielczego w stan
likwidacji nie wypłacono wszystkich udziałów.
XVI. POSTANOWIENIA KOŃCOWE
§ 61
1.
W sprawach nie uregulowanych niniejszym Statutem
stosuje się odpowiednio przepisy ustaw powołanych w § 2 oraz
inne powszechnie obowiązujące przepisy prawa.
2.
Organem właściwym do opublikowania ogłoszeń Banku
Spółdzielczego przewidzianych w przepisach prawa jest „Monitor
Spółdzielczy”, z wyjątkiem ogłoszeń zamieszczanych na podstawie
odrębnych przepisów w „Monitorze Sądowym i Gospodarczym”.
Tekst jednolity statutu
uwzględniający zmiany przyjęte uchwałą nr 13/2011 Zebrania
Przedstawicieli Banku Spółdzielczego w Brańsku w dniu 25.03.2011
r., przyjęto na posiedzeniu Zarządu BS dnia 28.06.2011 r.
uchwała nr 51/2011.
|
